25 de mayo

Transformación digital en la banca: ¿Qué viene ahora?

El sector bancario está experimentando una transformación digital sin precedentes, impulsada principalmente por el creciente uso de tecnologías de inteligencia artificial (IA). En este MetaChat, profundizamos en los últimos avances en banca digital y pagos móviles y en cómo revolucionan la forma en que las empresas financieras se relacionan con sus clientes.

Además, examinamos el impacto de la IA en el sector y la importancia del cumplimiento normativo, la prevención del fraude y un software de incorporación fácil de usar que aproveche la IA para satisfacer las necesidades de los nuevos usuarios. 

Banca digital y pagos por móvil

La banca digital y los pagos móviles están ganando terreno rápidamente en el mercado actual, con una previsión de 1.750 millones de personas bancarizadas en todo el mundo para 2024. Este crecimiento se ve impulsado por la adopción generalizada de nuevas tecnologías en mercados emergentes como México, Colombia, Argentina, Brasil y Nigeria. Además, muchos particulares utilizarán la banca móvil como su principal conexión con el sistema financiero mundial.

El auge de la banca digital también está repercutiendo directamente en la expansión de los pagos móviles. Esta tendencia está creando nuevas oportunidades de inversión y crecimiento para las empresas que han invertido en digitalización en las economías emergentes. Además, el desarrollo del uso digital en el sector bancario está difuminando las fronteras entre países, lo que permite que las plataformas de banca móvil se expandan simultáneamente en diferentes mercados.

El papel de la IA en la banca digital

  • Detección y prevención del fraude: Con el creciente uso de la banca digital y los pagos móviles, es fundamental contar con herramientas eficaces de detección y prevención del fraude. La IA puede ayudar analizando más datos en tiempo real, lo que permite una detección y prevención del fraude más rápida y precisa que los sistemas tradicionales.
  • ‍Mejorarla experiencia del usuario: Como se ha mencionado, ofrecer una experiencia de usuario excepcional en la banca digital es crucial. La IA puede ayudar personalizando la experiencia del usuario y automatizando procesos, como la incorporación, reduciendo los tiempos de espera y mejorando la eficiencia en la asistencia alusuario‍.
  • Cumplimiento normativo: El crecimiento de la banca digital ha generado muchos retos normativos y de cumplimiento, especialmente en lo que respecta a las directrices AML y KYC. Esto es especialmente cierto para las empresas bancarias que operan en múltiples regiones con requisitos de cumplimiento en continua evolución. Sin embargo, la IA puede proporcionar una solución eficaz mediante el análisis de grandes volúmenes de datos y la automatización de procesos, lo que conduce a un cumplimiento más eficiente y preciso y mitiga los riesgos de sanciones, multas y daños a la reputación. 

Por ejemplo, el uso de tecnologías de IA en el software de cumplimiento ha ahorrado unos 11.000 millones de dólares en costes mundiales de prevención del fraude solo en 2023, lo que muestra el importante impacto de estas tecnologías en la eficiencia y la reducción de costes para las empresas.

Cambio generacional = Cambio de mercado

El creciente uso de la banca digital y los pagos móviles también está generando un cambio en las expectativas y necesidades de los usuarios finales en cuanto a la rapidez y facilidad con la que las entidades bancarias deben prestar sus servicios. Por ello, cada vez es más importante que los usuarios abran cuentas bancarias con rapidez, soliciten préstamos con comodidad y eficiencia, y reciban un servicio ágil y de calidad.

Este cambio generacional en el mercado ha llevado a muchas instituciones bancarias y fintech a mejorar sus servicios, con el objetivo de ofrecer a los clientes una experiencia móvil más rápida y eficiente. A medida que se intensifica la competencia en este sector, las empresas deben entrar en el juego lo antes posible para ofrecer servicios de onboarding, originación de créditos y apertura de cuentas capaces de responder a las demandas actuales y futuras del mercado.

MetaMap: Cumplimiento, incorporación y prevención del fraude, todo en una plataforma basada en IA

MetaMap es la plataforma de identidad de clientes líder en el mercado africano, con amplia experiencia trabajando con múltiples empresas del sector bancario y financiero. Les ayudamos a implantar soluciones de cumplimiento y seguridad mejoradas y potenciadas por IA, mejorando la eficiencia de los procesos internos y aumentando la conversión de nuevos usuarios.

Nuestras herramientas basadas en IA, como la recopilación y el análisis de datos biométricos, la supervisión periódica de las transacciones y otras más de 25 funciones, están permitiendo a las empresas detectar y prevenir el fraude de forma automática, reduciendo significativamente el riesgo inherente para las empresas bancarias y de crédito.

Además de ofrecer una solución personalizada, nuestra plataforma también se centra en mejorar la experiencia del usuario mediante innovadoras herramientas de incorporación. Nuestros clientes pueden confiar en un proceso de incorporación rápido y seguro mediante la recopilación y comparación de datos de más de 1.200 listas de vigilancia PEP y AML, datos gubernamentales y el procesamiento y validación automáticos de documentos de identidad.

Pruebe hoy mismo la plataforma de identidad de clientes basada en IA de MetaMap y obtenga 300 verificaciones gratuitas. Regístrate ahora y adelántate a los requisitos normativos mientras proteges tu negocio de posibles riesgos.

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24 de mayo de 2023

El sector bancario está experimentando una transformación digital sin precedentes, impulsada principalmente por el creciente uso de tecnologías de inteligencia artificial (IA). En este MetaChat, profundizamos en los últimos avances en banca digital y pagos móviles y en cómo revolucionan la forma en que las empresas financieras se relacionan con sus clientes.

Además, examinamos el impacto de la IA en el sector y la importancia del cumplimiento normativo, la prevención del fraude y un software de incorporación fácil de usar que aproveche la IA para satisfacer las necesidades de los nuevos usuarios. 

Banca digital y pagos por móvil

La banca digital y los pagos móviles están ganando terreno rápidamente en el mercado actual, con una previsión de 1.750 millones de personas bancarizadas en todo el mundo para 2024. Este crecimiento se ve impulsado por la adopción generalizada de nuevas tecnologías en mercados emergentes como México, Colombia, Argentina, Brasil y Nigeria. Además, muchos particulares utilizarán la banca móvil como su principal conexión con el sistema financiero mundial.

El auge de la banca digital también está repercutiendo directamente en la expansión de los pagos móviles. Esta tendencia está creando nuevas oportunidades de inversión y crecimiento para las empresas que han invertido en digitalización en las economías emergentes. Además, el desarrollo del uso digital en el sector bancario está difuminando las fronteras entre países, lo que permite que las plataformas de banca móvil se expandan simultáneamente en diferentes mercados.

El papel de la IA en la banca digital

  • Detección y prevención del fraude: Con el creciente uso de la banca digital y los pagos móviles, es fundamental contar con herramientas eficaces de detección y prevención del fraude. La IA puede ayudar analizando más datos en tiempo real, lo que permite una detección y prevención del fraude más rápida y precisa que los sistemas tradicionales.
  • ‍Mejorarla experiencia del usuario: Como se ha mencionado, ofrecer una experiencia de usuario excepcional en la banca digital es crucial. La IA puede ayudar personalizando la experiencia del usuario y automatizando procesos, como la incorporación, reduciendo los tiempos de espera y mejorando la eficiencia en la asistencia alusuario‍.
  • Cumplimiento normativo: El crecimiento de la banca digital ha generado muchos retos normativos y de cumplimiento, especialmente en lo que respecta a las directrices AML y KYC. Esto es especialmente cierto para las empresas bancarias que operan en múltiples regiones con requisitos de cumplimiento en continua evolución. Sin embargo, la IA puede proporcionar una solución eficaz mediante el análisis de grandes volúmenes de datos y la automatización de procesos, lo que conduce a un cumplimiento más eficiente y preciso y mitiga los riesgos de sanciones, multas y daños a la reputación. 

Por ejemplo, el uso de tecnologías de IA en el software de cumplimiento ha ahorrado unos 11.000 millones de dólares en costes mundiales de prevención del fraude solo en 2023, lo que muestra el importante impacto de estas tecnologías en la eficiencia y la reducción de costes para las empresas.

Cambio generacional = Cambio de mercado

El creciente uso de la banca digital y los pagos móviles también está generando un cambio en las expectativas y necesidades de los usuarios finales en cuanto a la rapidez y facilidad con la que las entidades bancarias deben prestar sus servicios. Por ello, cada vez es más importante que los usuarios abran cuentas bancarias con rapidez, soliciten préstamos con comodidad y eficiencia, y reciban un servicio ágil y de calidad.

Este cambio generacional en el mercado ha llevado a muchas instituciones bancarias y fintech a mejorar sus servicios, con el objetivo de ofrecer a los clientes una experiencia móvil más rápida y eficiente. A medida que se intensifica la competencia en este sector, las empresas deben entrar en el juego lo antes posible para ofrecer servicios de onboarding, originación de créditos y apertura de cuentas capaces de responder a las demandas actuales y futuras del mercado.

MetaMap: Cumplimiento, incorporación y prevención del fraude, todo en una plataforma basada en IA

MetaMap es la plataforma de identidad de clientes líder en el mercado africano, con amplia experiencia trabajando con múltiples empresas del sector bancario y financiero. Les ayudamos a implantar soluciones de cumplimiento y seguridad mejoradas y potenciadas por IA, mejorando la eficiencia de los procesos internos y aumentando la conversión de nuevos usuarios.

Nuestras herramientas basadas en IA, como la recopilación y el análisis de datos biométricos, la supervisión periódica de las transacciones y otras más de 25 funciones, están permitiendo a las empresas detectar y prevenir el fraude de forma automática, reduciendo significativamente el riesgo inherente para las empresas bancarias y de crédito.

Además de ofrecer una solución personalizada, nuestra plataforma también se centra en mejorar la experiencia del usuario mediante innovadoras herramientas de incorporación. Nuestros clientes pueden confiar en un proceso de incorporación rápido y seguro mediante la recopilación y comparación de datos de más de 1.200 listas de vigilancia PEP y AML, datos gubernamentales y el procesamiento y validación automáticos de documentos de identidad.

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